10月26日中午，中行開發(fā)區(qū)支行大廳涌來一群身份不明人員，身有殘疾，衣著邋遢，來到大廳填單臺，要辦理借記卡開卡業(yè)務，所持身份證是棗莊、濟寧地區(qū)的。大堂經理來到前臺悄悄提醒柜員注意這群人的業(yè)務要謹慎辦理。

　　大約五分鐘后，這群人起了爭執(zhí)，隱約聽出是借記卡的保管問題 ,可能是協(xié)商未果，幾人陸續(xù)走出大廳。過了大約半小時，其中兩人又返回銀行，一名殘疾人扶著助行器到柜臺開借記卡，柜員已覺察出異常，遂喊派駐經理一起識別客戶。經查詢該人在我行核心系統(tǒng)已有客戶號，地址是濟南地區(qū)，且名下有一張借記卡，柜員與其核對開戶信息，該人并不知“自己”曾在中行開過賬戶，地址電話均不是自己的。詢問其外地人為何來菏澤開戶，他回答說是來西關參加培訓的，也無其他輔助證件，再問參加什么培訓，其不再正面回答，只是催促趕快開卡。

　　根據(jù)此情況，柜員判斷應是不法分子誘騙殘疾人，組織其到銀行開戶后出售銀行賬戶，根據(jù)來人表現(xiàn)，符合可疑、異常開戶的特征，柜員對該客戶講解了租借及出賣賬戶可能給本人帶來的巨大風險，該客戶開始遲疑猶豫，在等候區(qū)的另一人，見此情景急忙帶著幾位殘疾人匆匆離開發(fā)區(qū)支行。

　　目前各類詐騙案件呈多發(fā)態(tài)勢，非本人開立的借記卡是不法分子實施不法行為的必要工具，借記卡非法買賣也屢見報道。 一些個人為了利益驅使開戶后出售獲利，由于出于自愿，他們甚至會以親戚朋友的名義偽裝配合，造成假象，讓柜員難以識別，這就要求柜員受理開戶時要嚴格核實客戶身份，多渠道驗證地址、手機號等信息。對于開戶無法說明合理性的、個人身份存在疑義的、拒絕向銀行出示輔助證件的、有明顯理由懷疑開戶用于違法犯罪活動等情形的應拒絕開戶. 菏澤開發(fā)區(qū)支行柜臺人員認真按照上級行下發(fā)的身份核實“一核，二審，三聽，四問，五觀”五步識別法，堅持從細節(jié)入手，不放過任何一個疑點，成功阻止了詐騙案件的進一步發(fā)生，維護了社會金融安全 。