明確分工，部門協(xié)作。分行內(nèi)控合規(guī)部牽頭排查工作，收集在我行開立賬戶的P2P平臺(tái)客戶相關(guān)信息，公司業(yè)務(wù)、個(gè)人金融、銀行卡、住房金融、結(jié)算與現(xiàn)金管理等部門分別負(fù)責(zé)法人客戶業(yè)務(wù)、個(gè)人客戶業(yè)務(wù)以及結(jié)算賬戶資金流向等內(nèi)容的排查，并通過P2P平臺(tái)網(wǎng)站、調(diào)閱平臺(tái)公司發(fā)放的宣傳單等方式，排查P2P平臺(tái)公司是否存在利用工行開展虛假宣傳的欺詐行為。

　　排查風(fēng)險(xiǎn)，消除隱患。通過排查，未發(fā)現(xiàn)P2P平臺(tái)公司涉及非法集資或民間融資的風(fēng)險(xiǎn)賬戶，未發(fā)現(xiàn)利用工行進(jìn)行虛假宣傳的欺詐行為。但發(fā)現(xiàn)一戶P2P平臺(tái)公司客戶網(wǎng)站首頁合作伙伴處有“中國(guó)工商銀行”名稱和標(biāo)識(shí)，容易誤導(dǎo)客戶認(rèn)為我行與該公司為合作伙伴關(guān)系。對(duì)此風(fēng)險(xiǎn)隱患，立即與該客戶進(jìn)行溝通，將工行名稱和標(biāo)識(shí)從網(wǎng)站首頁合作伙伴處進(jìn)行了刪除。

　　加強(qiáng)監(jiān)測(cè)，防范風(fēng)險(xiǎn)。加強(qiáng)客戶盡職調(diào)查和日常交易監(jiān)控，對(duì)存在非法集資等可疑特征的，及時(shí)進(jìn)行上報(bào)。同時(shí)，不定期對(duì)客戶進(jìn)行回訪、暗訪，發(fā)現(xiàn)利用工行開展虛假宣傳等行為，及時(shí)采取措施，責(zé)其消除負(fù)面影響。