“工銀如意養(yǎng)老1號(hào)”管理機(jī)構(gòu)：

　　受　托　人：中國(guó)工商銀行股份有限公司

　　賬戶管理人：中國(guó)工商銀行股份有限公司

　　托　管　人：中國(guó)光大銀行股份有限公司

　　投資管理人：工銀瑞信基金管理公司

　　中信證券股份有限公司

　　華夏基金管理公司

　　一、“工銀如意養(yǎng)老1號(hào)”特色

　�。ㄒ唬�實(shí)力機(jī)構(gòu)，強(qiáng)強(qiáng)聯(lián)手

　　“如意養(yǎng)老1號(hào)”匯集了國(guó)內(nèi)最優(yōu)秀的企業(yè)年金管理機(jī)構(gòu)擔(dān)任人，包括全球市值最大的商業(yè)銀行——中國(guó)工商銀行，首批獲得托管人資格的股份制商業(yè)銀行——中國(guó)光大銀行， 中國(guó)境內(nèi)管理基金資產(chǎn)規(guī)模最大的基金管理公司——華夏基金公司，中國(guó)最大的證券公司——中信證券公司，中國(guó)最大的銀行系基金公司——工銀瑞信基金公司。

　�。ǘ�）受托+賬管，高效便捷

　　本計(jì)劃由工商銀行兼任受托人和賬戶管理人，簡(jiǎn)化了委托人的信息傳遞流程，避免了繁瑣的信息交換和單證流轉(zhuǎn)，企業(yè)年金運(yùn)營(yíng)更加高效便捷，大大減少了委托人的工作量。

　�。ㄈ�）投資監(jiān)督，科學(xué)有效

　　本計(jì)劃的受托人和投資管理人分屬于不同法人機(jī)構(gòu)，保證了受托人對(duì)投資管理人監(jiān)督的客觀與公正，強(qiáng)化了受托人的投資監(jiān)督職責(zé)，充分保證了企業(yè)年金計(jì)劃運(yùn)營(yíng)的安全。

　　（四）投資轉(zhuǎn)換，自由靈活

　　本計(jì)劃是國(guó)內(nèi)最早提供個(gè)人投資選擇和轉(zhuǎn)換支持的企業(yè)年金計(jì)劃，既支持計(jì)劃層和企業(yè)層的投資選擇和轉(zhuǎn)換，也受理受益人提出的投資組合的選擇和轉(zhuǎn)換申請(qǐng)。

　�。ㄎ澹┵Y金集中，收益顯現(xiàn)

　　本計(jì)劃匯聚了不同委托人的企業(yè)年金基金，既有效分?jǐn)偭碎_(kāi)戶、交易、審計(jì)等各項(xiàng)費(fèi)用，同時(shí)，通過(guò)制訂科學(xué)嚴(yán)謹(jǐn)?shù)耐顿Y策略和資產(chǎn)配置，不僅分散了風(fēng)險(xiǎn)也最大限度的確保了企業(yè)年金基金的保值和增值。

　　（六）流程標(biāo)準(zhǔn)，運(yùn)作高效

　　本計(jì)劃已經(jīng)事先制訂了標(biāo)準(zhǔn)合同、標(biāo)準(zhǔn)流程和標(biāo)準(zhǔn)費(fèi)率，實(shí)現(xiàn)了各管理機(jī)構(gòu)企業(yè)年金管理系統(tǒng)的無(wú)縫對(duì)接，企業(yè)在企業(yè)年金計(jì)劃方案?jìng)浒负螅�就可以申�?qǐng)加入本計(jì)劃，輕松享受程序簡(jiǎn)便、操作簡(jiǎn)單、運(yùn)營(yíng)高效的企業(yè)年金管理服務(wù)。

　�。ㄆ撸┵M(fèi)用低廉，支付安全

　　本計(jì)劃實(shí)現(xiàn)了各角色管理人的流暢溝通，有效地降低了管理成本，因此整個(gè)計(jì)劃管理費(fèi)處于市場(chǎng)較低水平，節(jié)約了委托人的支出費(fèi)用。同時(shí)，光大銀行依托安全、高效的支付結(jié)算平臺(tái)，承諾對(duì)持有非光大銀行卡或者異地的受益人，通過(guò)人民銀行開(kāi)通的小額支付系統(tǒng)進(jìn)行適時(shí)支付，且不收取任何手續(xù)費(fèi)。

　�。ò耍�專業(yè)組合，投資穩(wěn)健

　　本計(jì)劃根據(jù)投資管理機(jī)構(gòu)各自擅長(zhǎng)的投資領(lǐng)域和投資風(fēng)格，針對(duì)不同企業(yè)和職工的投資偏好設(shè)立了工銀瑞信穩(wěn)健收益、華夏積極配置和中信證券平穩(wěn)回報(bào)等三個(gè)投資組合。三個(gè)投資組合投資的產(chǎn)品和比例各有側(cè)重，呈現(xiàn)出不同的風(fēng)險(xiǎn)收益特征，年金基金投資穩(wěn)健、高效，全方位滿足了不同企業(yè)和職工的投資需求。

　　二、“工銀如意養(yǎng)老1號(hào)”投資組合

　　本計(jì)劃遵循嚴(yán)謹(jǐn)、科學(xué)的投資流程，通過(guò)專業(yè)分工細(xì)分研究領(lǐng)域，立足長(zhǎng)期基本因素分析，充分發(fā)揮各投資管理機(jī)構(gòu)的技術(shù)和人員優(yōu)勢(shì)，設(shè)置了積極配置、穩(wěn)健收益和平穩(wěn)回報(bào)三個(gè)投資組合產(chǎn)品，形成了覆蓋完整風(fēng)險(xiǎn)收益特征的投資組合產(chǎn)品線，全方位滿足了不同企業(yè)和受益人的投資需求。

　　穩(wěn)健收益投資組合——工銀瑞信管理

　　本投資組合從利率、信用等角度進(jìn)行深入研究，形成投資策略，優(yōu)化組合，獲取可持續(xù)的、超出市場(chǎng)平均水平的穩(wěn)定投資收益。在固定收益資產(chǎn)所提供的穩(wěn)定收益基礎(chǔ)上，通過(guò)精選有投資價(jià)值的股票或股票型基金，為年金資產(chǎn)實(shí)現(xiàn)當(dāng)期收益與長(zhǎng)期資本增值的兼顧。力求在保持基金資產(chǎn)本金穩(wěn)妥和良好流動(dòng)性的前提下，獲得長(zhǎng)期穩(wěn)定的投資收益。本投資組合注重于固定收益類資產(chǎn)的投資，適合較低風(fēng)險(xiǎn)承受能力的投資者。

　　積極配置投資組合——華夏基金管理

　　本投資組合運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)預(yù)算模型，根據(jù)市場(chǎng)和組合情況，動(dòng)態(tài)調(diào)整權(quán)益類資產(chǎn)配置比例，以在力爭(zhēng)本金安全的前提下追求較高收益。通過(guò)基金優(yōu)選策略，以獲得長(zhǎng)期超越基準(zhǔn)的較高的業(yè)績(jī)表現(xiàn)。力求在本金安全的前提下，通過(guò)靈活配置和基金優(yōu)選等積極投資，追求長(zhǎng)期較高的收益。本投資組合適合中低風(fēng)險(xiǎn)承受能力的投資者。

　　平穩(wěn)回報(bào)投資組合——中信證券管理

　　本投資組合基于對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)和利率趨勢(shì)變化的深入研究，通過(guò)對(duì)債券類金融產(chǎn)品的投資追求穩(wěn)健回報(bào)，重點(diǎn)把握首發(fā)新股申購(gòu)、首發(fā)可轉(zhuǎn)債申購(gòu)等多種收益穩(wěn)健的投資機(jī)會(huì)，追求超額回報(bào)。在風(fēng)險(xiǎn)可控的基礎(chǔ)上，追求中長(zhǎng)期內(nèi)的資本增值。力求在追求資金本金安全的基礎(chǔ)上，獲得長(zhǎng)期低風(fēng)險(xiǎn)穩(wěn)健投資收益。本投資組合適合于追求低風(fēng)險(xiǎn)穩(wěn)健投資收益的委托人。

　　三、“工銀如意養(yǎng)老1號(hào)”服務(wù)機(jī)構(gòu)和網(wǎng)絡(luò)

　　服務(wù)機(jī)構(gòu)：

　　中國(guó)工商銀行股份有限公司及各分支機(jī)構(gòu)

　　中國(guó)光大銀行股份有限公司及各分支機(jī)構(gòu)

　　工銀瑞信基金管理公司及各分支機(jī)構(gòu)

　　中信證券股份有限公司及各分支機(jī)構(gòu)

　　華夏基金管理公司及各分支機(jī)構(gòu)

　　全國(guó)服務(wù)專線：

　　工商銀行：95588

　　光大銀行：95595

　　工銀瑞信：400-811-9999

　　華夏基金：400-818-6666