4月11日20:00，浙江紹興人包某等11人趕到平陰縣公安局報(bào)案：4月10日，包某向其平陰信用社的銀行卡內(nèi)存入5000萬(wàn)元，于11日一早發(fā)現(xiàn)錢(qián)不翼而飛!

　　這是一起以“幫銀行做沖量”為名義的驚天騙局!經(jīng)過(guò)兩個(gè)多月的調(diào)查，警方先后趕赴陜西、山西、河北等9省市偵查，成功破獲“4·11”特大信用卡詐騙案，查控凍結(jié)賬款3500余萬(wàn)元，抓獲8名主要犯罪嫌疑人。隨著嫌疑人的落網(wǎng)，這一大案的內(nèi)幕被一一揭開(kāi)……

　　萬(wàn)分之十為誘餌 浙江一“錢(qián)會(huì)”成員上鉤

　　據(jù)了解，包某手下有一個(gè)親朋好友組成的“錢(qián)會(huì)”，能夠迅速聚攏大額資金，幫銀行完成存款任務(wù)后立即取回，從中賺取銀行給付的好處，行內(nèi)稱為做“沖量”，這一行當(dāng)在國(guó)內(nèi)做成了專業(yè)，且產(chǎn)生了專門(mén)聯(lián)系銀行和“沖量”方的中介。

　　上海人文某君今年30歲出頭，大學(xué)畢業(yè)后到處打工，因汽車租賃詐騙進(jìn)過(guò)班房、搞過(guò)銀行卡代辦和POS機(jī)刷卡。2014年初，文某君跑到昆明做緬甸的翡翠生意，接觸到了在昆明搞“沖量”中介的朱某波，文某君從中發(fā)現(xiàn)了“商機(jī)”。他通過(guò)做POS機(jī)刷卡認(rèn)識(shí)的西安朋友張某軍介紹，又聯(lián)系上山西晉城人嚴(yán)某均，這是一個(gè)同樣充滿作案膽量而又負(fù)債累累的POS機(jī)刷卡中介。2015年3月初，文某君告訴嚴(yán)某均，準(zhǔn)備要干一個(gè)大活，就是“黑”朱某波的錢(qián)，金額可能是幾千萬(wàn)!隨后，嚴(yán)某均來(lái)濟(jì)寧找到搞信用卡套現(xiàn)的朋友王某峰，王某峰又叫來(lái)肥城的朋友葉某果，三個(gè)臭味相投的“夢(mèng)想家”按照文某君的指令，一步步把黑手伸向巨款……

　　嚴(yán)某均先是通過(guò)QQ和微信聯(lián)系上朱某波，用一張姓名為“程濤”的身份證取得朱某波的信任，說(shuō)是山東這邊有信用社需要做“沖量”，好處費(fèi)萬(wàn)分之十。朱某波要求存款必須用資金方的名字，嚴(yán)某均讓他把開(kāi)戶人的身份證掃描件發(fā)過(guò)來(lái)，告訴他自己有信用社的關(guān)系，掃描件就能開(kāi)卡，朱某波作為中介找到浙江紹興的客戶包某提供資金。包某提供了一家四口人的身份證掃描件，由朱某波轉(zhuǎn)給嚴(yán)某均。接到4張掃描件后，嚴(yán)某均在網(wǎng)上聯(lián)絡(luò)辦理了4張偽造的臨時(shí)身份證。

　　根據(jù)謀劃，葉某果在網(wǎng)上聯(lián)絡(luò)人去銀行代理開(kāi)戶，以200元一張的價(jià)格找到了整天游走在網(wǎng)吧游戲廳的濟(jì)南長(zhǎng)清區(qū)人韓某林。為方便，葉某果選擇了肥城和長(zhǎng)清的中間地帶——平陰作為開(kāi)卡地。

　　復(fù)制4張銀行卡 尋找POS機(jī)伺機(jī)作案

　　3月8日上午，韓某林按照約定來(lái)到平陰，葉某果把4張偽造的臨時(shí)身份證交給他，指令韓某林分別到平陰信用聯(lián)社、廣場(chǎng)信用社等3家信用社，用韓某林的真實(shí)身份作為代理人開(kāi)設(shè)了4個(gè)戶名為包某及其家人的銀行卡。其間，信用社工作人員需要預(yù)留開(kāi)卡人電話及聯(lián)絡(luò)開(kāi)卡人核實(shí)，韓某林根據(jù)葉某果提供的電話進(jìn)行預(yù)留;對(duì)信用社的聯(lián)絡(luò)，葉某果和王某峰冒充包某等人做了回答。韓某林辦好卡后拿著800元的“好處費(fèi)”返回長(zhǎng)清，鉆進(jìn)游戲廳繼續(xù)瀟灑。

　　3月8日下午，葉某果按照約定帶著開(kāi)好的4張銀行卡來(lái)到濟(jì)南，與在此等候的王某峰會(huì)合。坐鎮(zhèn)濟(jì)寧的嚴(yán)某均指令他們把開(kāi)好的銀行卡送到濟(jì)南高鐵站附近的某個(gè)廣告牌下。當(dāng)天16:30，葉某果和王某峰把銀行卡用報(bào)紙包好放在指定位置后離開(kāi)。隨后，文某君來(lái)到濟(jì)南拿到4張銀行卡后，使用網(wǎng)上購(gòu)買的設(shè)備進(jìn)行了復(fù)制，并按照嚴(yán)某均從朱某波處獲取的地址，將4張已被克隆的銀行卡寄給了包某。

　　按照文某君設(shè)計(jì)的步驟，接下來(lái)要做的是尋找能夠及時(shí)到賬、可以大額交易的POS機(jī)，而克隆卡正是唯一可以迅速把巨額資金轉(zhuǎn)移的方式。葉某果通過(guò)POS機(jī)套現(xiàn)圈的朋友幾經(jīng)輾轉(zhuǎn)聯(lián)系到了河南鄭州人孫某田，又通過(guò)孫某田聯(lián)系到安陽(yáng)人阮某人、開(kāi)封人郭某開(kāi)、湯陰人韓某偉。葉某果為取得他們信任，謊稱是有筆“大領(lǐng)導(dǎo)”的錢(qián)，怕被查出來(lái)要通過(guò)他們的POS機(jī)轉(zhuǎn)移到國(guó)外。面對(duì)許諾的高額中介費(fèi)，他們兩次到泰安和嚴(yán)某均、葉某果等人見(jiàn)面策劃刷機(jī)細(xì)節(jié)。

　　聯(lián)系澳門(mén)賭場(chǎng)和錢(qián)莊 5000萬(wàn)元一天被轉(zhuǎn)走

　　包某收到銀行卡沒(méi)幾天，朱某波便收到了文某君在合肥ATM機(jī)上轉(zhuǎn)存的好處費(fèi)，朱某波見(jiàn)文某君比較“守信用”，就根據(jù)他的安排通知包某先存500萬(wàn)到已收到的卡上。包某在紹興將500萬(wàn)元存到在卡上后，第二天順利將資金轉(zhuǎn)出。這實(shí)際是文某君騙局的一次實(shí)驗(yàn)，同時(shí)也給包某吃了一顆定心丸。

　　此后，文某君又讓嚴(yán)某均安排兄弟前往澳門(mén)，他設(shè)計(jì)的終極環(huán)節(jié)是，聯(lián)絡(luò)澳門(mén)的賭場(chǎng)，從POS機(jī)上把錢(qián)轉(zhuǎn)給澳門(mén)賭場(chǎng)控制的國(guó)內(nèi)賬戶，經(jīng)過(guò)賭博洗白，可以從賭場(chǎng)得到美金或港幣，即可安全脫身。為此，葉某果和王某峰都去辦理了港澳通行證。3月底，文某君讓嚴(yán)某均安排王某峰前往珠海等候，并再次支付好處費(fèi)，讓包某向卡內(nèi)存了4000萬(wàn)元，結(jié)果文某君聯(lián)系的澳門(mén)朋友無(wú)法接收國(guó)內(nèi)巨額資金，這次騙局流產(chǎn)，包某在存款的第二日把資金順利轉(zhuǎn)出。

　　4月7日，已經(jīng)耗不起的文某君通知嚴(yán)某均讓POS機(jī)主前往上海準(zhǔn)備“最后一搏”，這次他找到了澳大利亞籍華人王某華前往澳門(mén)。

　　4月10日，包某等人根據(jù)約定將5000萬(wàn)元資金存入4張銀行卡后，文某君在上海立即用復(fù)制好的銀行卡讓阮某人、郭某開(kāi)、韓某偉等人刷轉(zhuǎn)到POS機(jī)上，并立即將資金轉(zhuǎn)移到王某華提供的澳門(mén)賭場(chǎng)和其有聯(lián)系國(guó)內(nèi)的地下錢(qián)莊控制的賬戶。5000萬(wàn)元資金瞬間被分散到開(kāi)戶為河南、上海、廣東珠海、廣州、深圳、中山等地的20余個(gè)賬戶，并在4月10日當(dāng)天多次流轉(zhuǎn)，最終“消失”在龐大的資金流中。

　　實(shí)施抓捕

　　歷時(shí)兩月破案 警方抓獲8人追贓3000多萬(wàn)元

　　平陰警方成立專案組后，民警先后奔赴廣東、上海、安徽、河北和省內(nèi)泰安、濟(jì)寧各地查控資金流向和犯罪嫌疑人蹤跡。

　　4月15日

　　專案組獲得線索，3名嫌疑人正使用虛假身份在肥城市登記住宿。民警立即趕赴肥城，將正聚集謀劃前往珠海領(lǐng)賞的嚴(yán)某均、葉某果、王某峰抓獲歸案。

　　4月30日

　　專案組經(jīng)過(guò)大量的前期工作，最終鎖定文某君的藏身地珠海。經(jīng)過(guò)近10天的摸排、守候，在珠海警方的配合下，最終將文某君在其租住處抓獲。

　　5月22日、25日

　　阮某人、王某華在河南安陽(yáng)落網(wǎng)。

　　6月29日

　　郭某開(kāi)在河南洛陽(yáng)落網(wǎng)、韓某偉投案自首。

　　目前，該案已抓獲犯罪嫌疑人8人，追繳贓款3550萬(wàn)元。該案在公安部經(jīng)偵局統(tǒng)一部署下，仍在進(jìn)行資金查扣等工作。