本報(bào)記者　李泳君

　　一男子用月息3分到5分的高息,非法吸收公眾存款數(shù)額達(dá)到四百多萬元。近日,該男子因犯非法吸收公眾存款罪被判處有期徒刑四年,并處罰金十一萬五千元。

　　非法集資超四百萬,男子被判四年

　　2014年7月17日,棗莊市市中區(qū)人民檢察院向棗莊市市中區(qū)人民法院提起公訴,指控被告人王某犯非法吸收公眾存款罪,隨后法院依法組成合議庭,公開審理該案件,目前該案已審理終結(jié)。

　　法院審理查明,自2010年以來,被告人王某以對(duì)外放款、周轉(zhuǎn)資金為由,承諾支付高息,先后從代某某、張某某等16人處非法吸收資金482.98萬元,共支付利息124.7萬元,償還本金12.45萬元。記者注意到,從2010年開始,王某承諾以3分月息從多處吸收資金,有時(shí)月息高達(dá)5分。其中最高的一筆為,王某在2012年2月至6月,以2分至5分月息從張某處非法吸收資金127萬元,共支付利息23.1萬元,本金未還。其非法吸收的資金從一百多萬到一萬元不等,大部分未償還本金,只是支付了些許利息。庭審時(shí),被告人王某對(duì)法院查明的16條事實(shí)無異議,相關(guān)證人的證言、借條、戶籍證明等證據(jù)證實(shí),足以認(rèn)定。

　　法院審理認(rèn)為,被告人王某違反國(guó)家金融管理規(guī)定,非法吸收公眾存款,數(shù)額巨大,其行為已構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。公訴機(jī)關(guān)指控罪名成立,法院予以支持。同時(shí),公訴機(jī)關(guān)起訴書指控的王某吸收尚某某資金34萬元,支付利息4.65萬元,因在案發(fā)前,王某已用28座墓穴折抵借款,本息已經(jīng)償清,尚某某表示不再追究被告人王某的責(zé)任,該借款不再作為犯罪處理。被告人王某辯解對(duì)吸收鄭某某、張某某、莊某等人的款項(xiàng)已用墓穴折抵,因上述證人予以否認(rèn),且持有借條予以證明吸收的款項(xiàng)客觀存在,其辯解沒有證據(jù)支持,法院不予采納。

　　法院認(rèn)為王某當(dāng)庭認(rèn)罪,部分被其吸收資金的出借人對(duì)其表示諒解,對(duì)其酌情從輕處罰。依照《中華人民共和國(guó)刑法》相關(guān)規(guī)定,判決被告人王某犯非法吸收公眾存款罪,判處有期徒刑四年,并處罰金十一萬五千元,同時(shí),追繳被告人王某違法所得345.83萬元。

　　民間借貸有風(fēng)險(xiǎn),面對(duì)高息需警惕

　　記者梳理發(fā)現(xiàn),十多年前,棗莊市以王某某、吳某某為首的特大詐騙集團(tuán),利用開辦的典當(dāng)行通過高息集資的方式進(jìn)行詐騙,6年時(shí)間內(nèi)共騙了2億多元,萬余人上當(dāng)受騙,以致有4000多人的數(shù)千萬集資款無法追回。據(jù)了解,在對(duì)王某某等人的審理中,卷宗碼起來足有一層樓高。該案不僅震動(dòng)了棗莊市,也震動(dòng)了全省乃至全國(guó)。　

　　“有的群眾存在一些僥幸心理,在高息面前,失去了應(yīng)有的警惕性,要知道,天上不會(huì)掉餡餅。雖然說民間借貸在一定程度上緩解了銀行信貸資金不足的矛盾,但民間借貸的隨意性、風(fēng)險(xiǎn)性所帶來的社會(huì)問題也很嚴(yán)重。借貸雙方僅靠所謂的信譽(yù)維持,無可靠的法律保障,一旦發(fā)生變化,極易引發(fā)糾紛乃至刑事犯罪。”采訪中,一位金融借貸專家告訴記者。

　　一名不具名的金融借貸專家透露說,集資類犯罪嫌疑人初期的“信譽(yù)”都非常好,然而在“放長(zhǎng)線釣大魚”的手法后,親戚朋友往往成了他們“客戶”。在初期支付月息時(shí),這類涉案人員給出的月息大概在2分到3分不等,然而為了在中期能夠繼續(xù)維持借貸的平衡,他們就會(huì)吸納更多群眾的資金進(jìn)來,并不惜支付5分到10分以上的月息給那些可以出款“入資”的群眾,但如滾雪球效果般,資金缺口越來越大,慢慢地也就出現(xiàn)為躲避其他人追債,涉案人員攜款出逃情況。

　　據(jù)記者調(diào)查了解,2012年至2014年5月份,棗莊市市中區(qū)就針對(duì)非法吸收公眾存款案件立案23起,抓獲17人,涉嫌金額1.7億元未挽回。